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La mejor tarjeta para construir crédito para estudiantes

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Why Firstcard Is a Great Choice for Students

Before expanding to immigrant, international, and underserved credit markets in 2024, Firstcard was originally designed to help college students build credit early and safely. See why Firstcard is still one of the best choices for students below:
No Overspending

A common fear amongst students when getting a credit card is overspending. What makes Firstcard a great credit card for students, is that what you deposit is what you can spend. This means you will never spend more than you have available!

Earn Cashback

Firstcard is a good credit card for  students as it is designed to reward students with cashback when they spend at popular retailers on campus and nearby. Firstcard offers up to 15% cashback at over 29,000 partner merchants like Papa John’s, Starbucks, ASICS, and more.

0% APR

Did you know most student credit cards have a variable APR ranging from 17.49% - 26.49%? Firstcard is a better credit card for students as there is 0% APR. This means you will never have to worry about accumulating large amounts of debt that can negatively impact your credit score and be hard to pay off.

You’re Pre-Approved

Many student cards require a cosigner or proof of income in order to get approved. Firstcard is a better credit card for students because you’re already pre-approved regardless of income. You won’t need to go in person to apply or need a cosigner for approval. Simply apply online with your SSN or Passport.

Build Credit Early

Did you know that your credit score can impact everything from student loans to financing a car and even buying a home down the line? That’s why it’s crucial to start building credit early. Firstcard is a good credit card for students as it offers in app credit monitoring and credit reporting to all three major credit bureaus helping to build your credit steadily and safely.

Preguntas de Estudiantes Universitarios

¿Por qué debería obtener una tarjeta de crédito como estudiante universitario?
Obtener una tarjeta de crédito como estudiante universitario es una decisión inteligente, ya que te ayuda a construir tu historial crediticio temprano, lo cual es esencial para aprovechar oportunidades financieras en el futuro. Además, una tarjeta de crédito te enseña a manejar el crédito de manera responsable y te puede dar acceso a fondos de emergencia. Muchas tarjetas de crédito para estudiantes también ofrecen cashback y beneficios diseñados para jóvenes adultos. Firstcard es una excelente opción para estudiantes universitarios, ya que ayuda a construir crédito de forma segura y ofrece recompensas como hasta un 15% de cashback en miles de comercios asociados cerca del campus.
¿Cuáles son los beneficios de Firstcard para estudiantes universitarios?
Firstcard ofrece numerosos beneficios para estudiantes universitarios:
  • Construcción de crédito: Establece tu historial crediticio antes que los demás
  • Presupuesto: Con Firstcard, lo que depositas es lo que puedes gastar. Esto ayuda a asegurarte de no gastar más de lo que puedes permitirte.
  • Recompensas: Gana hasta un 15% de cashback en comercios asociados y hasta un 10% de cashback aleatorio en todas las compras que califiquen.
  • Alto APY: Obtén un 0.75% de APY sobre el dinero en tu cuenta al abrir una tarjeta de crédito con Firstcard y un 4.00% de APY cuando te suscribes a Firstcard Premium. (Los residentes fuera de EE.UU. no son elegibles para APY⁴)
  • Solicita sin SSN ni historial crediticio: Firstcard acepta estudiantes internacionales sin SSN. Los estudiantes internacionales pueden solicitar Firstcard con su pasaporte.
¿Qué aspectos debes considerar antes de obtener una tarjeta de crédito para estudiantes?
Al elegir una tarjeta de crédito para estudiantes, es esencial considerar varios factores para asegurarte de que se adapte a tus necesidades. Con Firstcard, puedes tener la tranquilidad de que tenemos todo cubierto:
  • Tasas de interés: con Firstcard, tienes un 0% de APR.
  • Comisiones: Desde solo $4.99 al mes, puedes aumentar tus ahorros y construir tu crédito con Firstcard.
  • Límite de crédito: Con Firstcard, lo que depositas es lo que puedes gastar, lo que significa que tienes control total sobre tu “límite de crédito”. Esto asegura que factores como la tasa de utilización de crédito no afecten negativamente tu puntaje.
  • Programa de recompensas: Las ofertas de cashback de Firstcard están adaptadas a los hábitos de gasto de los estudiantes, permitiéndote ganar puntos en compras diarias como alimentos, comidas y útiles escolares. Gana hasta un 15% de cashback en comercios asociados cuando compras en línea o en tienda y hasta un 10% de cashback aleatorio en todas las compras que califiquen. Los miembros de Firstcard Premium ganan un 1% adicional de cashback en todas las compras.
  • Herramientas para construir crédito: Firstcard reporta los pagos puntuales a las tres principales agencias de crédito (Experian, Equifax, TransUnion), lo que ayuda a mejorar tu puntaje crediticio. Los miembros de Firstcard+ tienen acceso a su informe de crédito en todo momento, permitiéndoles monitorear su puntaje tan frecuentemente como deseen.
¿Cómo puedo usar una tarjeta de crédito de manera responsable como estudiante universitario?
Para usar una tarjeta de crédito de manera responsable como estudiante universitario, sigue estos consejos:
  1. Primero, abre una tarjeta para construir crédito o una tarjeta de crédito asegurada como Firstcard para ayudarte a construir tu historial crediticio desde temprano.
  2. En segundo lugar, establece un presupuesto mensual y deposita esa cantidad en tu cuenta de tarjeta de crédito para asegurarte de no gastar más de lo planeado. Puedes automatizar este depósito configurando el depósito directo con empleadores o familiares.
  3. En tercer lugar, asegúrate de pagar el saldo completo cada mes para evitar cargos por intereses y construir un historial crediticio positivo. Con Firstcard, puedes activar la función de Pago Automático en la app para garantizar que siempre realices los pagos a tiempo.
  4. Cuarto, realiza compras usando tu tarjeta para construir crédito, de modo que aumentes tu historial crediticio cada vez que gastas.
  5. Finalmente, monitorea tu cuenta regularmente para detectar cualquier transacción no autorizada. Observa cómo tu puntaje crediticio aumenta con pagos mensuales puntuales. Con Firstcard, puedes supervisar tu puntaje de crédito directamente desde la app.
¿Cómo es Firstcard diferente de otras tarjetas de crédito para estudiantes universitarios?
Firstcard se destaca de otras tarjetas de crédito para estudiantes universitarios al ofrecer beneficios únicos adaptados a sus necesidades. Primero, Firstcard acepta inmigrantes, estudiantes internacionales y extranjeros sin SSN, haciendo que la construcción de crédito sea accesible para todos. Ayuda a las personas a construir crédito más rápido sin requerir una verificación de crédito ni consulta dura. Con Firstcard, puedes ganar hasta un 15% de cashback en comercios seleccionados mientras construyes tu crédito. Además, ofrece soporte al cliente multilingüe en inglés, chino, japonés, español y portugués, garantizando una experiencia fluida para usuarios diversos. Con un 0% de APR y hasta un 4.00% de APY con Firstcard Premium, Firstcard es una forma rentable de construir crédito de manera eficiente y segura.

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Tarjeta para construir crédito fácil de usar

El hecho de no tener riesgo de sobregiro ni tarifas anuales fue lo que me atrajo a Firstcard. La función de cashback adicional es una adición divertida, y me ha ayudado a ahorrar dinero sin esfuerzo en las compras diarias.

Katherine K.
¡Perfecta para estudiantes internacionales e inmigrantes!

Esta app es excelente para construir crédito sin preocuparse por gastar de más. La recomiendo a los estudiantes universitarios que necesitan construir un crédito sólido.

Boris M.
¡Indispensable!

Firstcard ofrece una experiencia bancaria de primera calidad, conveniente, segura y confiable. Desde el momento en que me registré, me impresionó su interfaz fácil de usar y su integración perfecta. ¡Lo recomiendo altamente a cualquiera que busque una solución de pago moderna!

Bella H.
La mejor manera de construir crédito sin un SSN

Como inmigrante, me costaba encontrar una tarjeta de crédito. Firstcard fue la solución perfecta con su requisito de no necesitar un SSN. Ahora, puedo construir crédito y ganar recompensas con cada compra.

Hana P.
¡Confiable y fácil de usar!

Mudarse a un nuevo país trae sus desafíos, pero Firstcard hizo que construir mi vida financiera aquí fuera mucho más fácil. El hecho de no requerir un SSN fue crucial para mí. La aplicación es fácil de usar y me ayuda a llevar un control de mis gastos y ahorros. Firstcard ha sido un socio financiero verdaderamente confiable para mí como inmigrante.

Amara A.
Firstcard hace que mi vida financiera en el extranjero sea mucho más fácil

Administrar mis finanzas en un país nuevo era una gran preocupación, pero Firstcard lo hizo mucho más sencillo. El equipo de soporte siempre es atento y servicial, ¡y puedo hacer preguntas y recibir ayuda en español, lo cual es asombroso!

Paolo G
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Firstcard es una empresa de tecnología financiera, no un banco. Los servicios bancarios son proporcionados por Regent Bank, miembro de la FDIC. Las tarjetas de crédito Firstcard son emitidas por Regent Bank, bajo licencia de Mastercard. Válido para mayores de 18 años y sujeto a aprobación de la cuenta. El seguro de depósitos FDIC cubre hasta $250,000 por cuenta de cliente calificada, en una base de "transferencia"; el seguro FDIC solo cubre el caso de quiebra de instituciones de depósito aseguradas. Deben cumplirse ciertas condiciones para que se aplique el seguro de depósito FDIC por transferencia.

Forbes Featured Partner:  https://www.forbes.com/advisor/credit-cards/best/international-students/

Time Featured Partner:  https://time.com/personal-finance/article/best-credit-cards-for-students/

CNN Featured Partner:  https://www.cnn.com/cnn-underscored/money/best-credit-cards-college-students

2 

Válido para mayores de 18 años y sujeto a aprobación de cuenta.

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2 

Cashback de Comercios: El monto del cashback lo determinan la transacción y los comercios participantes. Consulta firstcard.app/cashback-policy.

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2 

Cashback Aleatorio: Los usuarios pueden recibir hasta un 10% de cashback aleatorio en compras calificadas, es decir, aquellas que han sido procesadas y aceptadas por el comercio y liquidadas en la cuenta de Firstcard. Algunas transacciones, como retiros en cajeros automáticos, transferencias de efectivo, compras de tarjetas de regalo, apuestas y pagos de facturas, no califican para el cashback aleatorio. Consulta más detalles en firstcard.app/random-cashback-policy

2 

El Rendimiento Anual Porcentual ("APY") para la Cuenta de Depósito es variable y puede cambiar en cualquier momento. El APY divulgado es efectivo a partir de octubre de 2023. Los usuarios sin SSN o ITIN en archivo actualmente no son elegibles para ganar intereses. No se requiere un saldo mínimo. Las tarifas pueden reducir las ganancias en la cuenta.

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2 

Los clientes de Firstcard+ ganarán un 1% adicional de cashback ilimitado en todas las compras elegibles con tarjeta de crédito. Se aplican exclusiones. No se obtienen recompensas de cashback en retiros de cajeros automáticos, transferencias P2P, compras de tarjetas de regalo u otros equivalentes de efectivo, y ciertos otros tipos de transacciones según lo determine Firstcard. El cashback se otorga dentro de los 7 días posteriores a que la transacción elegible se refleje en tu cuenta. No se requiere un saldo mínimo para ganar cashback.

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2 

Datos extraídos de Chase Bank al 20 de octubre de 2023:

https://www.chase.com/content/dam/chase-ux/ratesheets/pdfs/rdfl1.pdf

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2 

Datos extraídos de Bank of America al 24 de octubre de 2023:

https://www.bankofamerica.com/deposits/bank-account-interest-rates-modal.go

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2 

Datos extraídos de Wells Fargo al 24 de octubre de 2023:

https://www.wellsfargo.com/checking/prime/

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2 

Datos extraídos de la tarjeta Discover It Secured Credit Card al 16 de octubre de 2023:

https://www.discover.com/credit-cards/secured/

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2 

Datos extraídos de la tarjeta Chase Freedom Unlimited al 16 de octubre de 2023:

https://creditcards.chase.com/cash-back-credit-cards/freedom/unlimited

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2 

Datos extraídos de la tarjeta Bank of America Secured Credit Card al 16 de octubre de 2023: https://www.bankofamerica.com/credit-cards/products/secured-credit-card/‍

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2 

Según la FDIC, la tasa de interés promedio nacional en cuentas de ahorro es del 0.45% APY (a partir del 15 de julio de 2024) https://www.fdic.gov/resources/bankers/national-rates/.